기술혁신 벤처기업에 ‘실리콘밸리식 투자’ 착수...3조 원 규모 지원 나서
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기술혁신 벤처기업에 ‘실리콘밸리식 투자’ 착수...3조 원 규모 지원 나서
  • 김명래
  • 승인 2021.01.27 16:15
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미국의 실리콘밸리식 투자제도인 투자조건부 융자제 도입이 추진된다(사진=중기부)
미국의 실리콘밸리식 투자제도인 투자조건부 융자제 도입이 추진된다(사진=중기부)

 

기술혁신 벤처기업의 성장 및 창업을 지원하기 위해 미국의 실리콘밸리식 투자제도인 투자조건부 융자제 도입이 추진된다. 또한 개발된 기술이 곧바로 사업화에 들어갈 수 있도록 기술보증·사업화자금 지원이 병행될 예정이다.

◆ 중기부, 투자조건부 융자제 도입 나서

13일 중소벤처기업부는 '제26차 비상경제 중앙대책본부회의 겸 제9차 한국판 뉴딜 관계 장관회의'를 통해 '기술 기반 벤처·스타트업 복합금융 지원방안'을 확정했다고 발표했다. 이에 따르면 앞으로 미국 실리콘밸리에서 시행 중인 투자조건부 융자제도의 국내 도입이 추진된다. 

중기부는 "미국에서 조건부 융자 규모는 2017년 기준 126억 달러로 미국 전체 벤처투자의 15% 수준에 달한다"며 "미국의 대표적인 투자조건부 융자기관인 '실리콘밸리은행'은 통상 융자금액의 1~2% 정도의 지분인수권을 획득한다"고 설명했다.

투자조건부 융자는 벤처투자를 이미 받았고 후속 투자 가능성이 큰 기업에 융자기관이 저금리로 융자를 해주는 대신 소액의 지분인수권을 받는 제도다.

융자기관 입장에서는 후속 투자 가능성이 큰 기업에 융자를 해줘 회수 가능성을 높이고 동시에 지분인수권을 통해 기업이 성장했을 때 금리보다 높은 이익을 얻을 수 있다는 장점이 있다. 융자·보증기관들이 고위험·저수익 가능성 때문에 갖는 혁신기업 대출 부담을 해소하려는 것이다. 기업 입장에서는 투자가 아닌 융자이기 때문에 창업자 등의 지분이 희석되는 것을 방지할 수 있다.

◆ 투자옵션부 보증·조건부 지분전환 계약 도입 추진

또한 중기부는 투자옵션부 보증·조건부 지분전환 계약의 도입을 함께 추진한다는 계획이다. 투자조건부 융자와 유사한 효과가 있는 기술보증기금 '투자옵션부 보증'을 연 2000억 원 규모로 늘리며, 법 개정 후에는 중소벤처기업진흥공단의 정책융자를 통해 시범운영하고 향후 다른 공적기금과 민간 금융기관 등으로 확대할 계획이다. 

중기부는 초기 창업기업 등에 대한 벤처투자를 촉진하고 투자방식을 다양화하기 위해 미국 실리콘밸리 등에서 활용되는 '조건부 지분전환 계약' 제도도 도입한다. 이는 후속 투자가 실행되지 않으면 투자기간의 원리금을 받고 후속 투자가 실행되면 상법상 전환사채를 발행하는 계약 형태다.

중기부는 또 창업·벤처기업 기술개발 과제의 사업화를 지원하기 위해 채무 상태 등을 보지 않고 기술보증·사업화자금 대출을 병행 지원하는 5000억 원 규모의 '프로젝트 단위 기술개발(R&D)사업화금융'을 신설하기로 했다.

◆ 올해부터 그린뉴딜 보증 정책 본격 시행

그린뉴딜 관련 지원 정책도 본격 시행된다. 올해부터 중기부는 연 4,500억 원 규모의 '탄소가치평가 기반 그린뉴딜 보증'을 본격 실시해 녹색 기술개발 과제의 온실가스 감축량을 화폐 단위로 평가해 금융 지원한다는 방침이다.

이 밖에도 창업투자회사에 대한 보증 제도가 도입되고 기업과 투자자 간 만남의 장 마련을 위해 공공기관이 보유한 기업 데이터를 모은 '벤처투자 인공지능 온라인 매칭플랫폼'이 내년까지 구축된다.

박영선 중기부 장관은 "이번 기술 기반 벤처·스타트업 복합금융 지원방안은 3000여 창업·벤처기업들을 대상으로 3조 원 규모의 복합금융을 지원하는 것이 골자“라며 ”2만여 개의 일자리를 창출할 이번 정책 추진을 위해 총력을 기울일 것“이라고 밝혔다.


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